保険相談の特徴

  1. ご希望の方にはライフプランを活用した生命保険設計も対応可能です。
  2. 生命保険および損害保険もご相談可能です。
  3. 複数の保険会社から商品を比較検討することが可能です。
  4. 個人保険から法人保険まですべて対応可能です
  5. 年金保険 外貨建て 変額保険 学資保険等の相談も可能です。

家族が安心して過ごせるためのFPフレンズの
生命保険コンサルティング

「生命保険」という言葉を聞けば、皆様はどのような商品をイメージされるでしょうか?

  • ・万が一亡くなった時の家族の保障
  • ・病気に対する保障

そのように答える人が多くいるかもしれませんね。

実は生命保険は、それ以外にも多くの役割を果たしています。
生命保険の役割をまとめてみれば下記の図のようになります。

いかがですか?このように生命保険は他に例をみない多機能商品であることがわかりますよね。

生命保険を考える上で大切なことは
「何の目的で」「誰の為に」「いつまで」「いくら必要か」をしっかりと整理することが大切です。

個人向け生命保険コンサルティングの流れ

STEP1 意向確認

FPフレンズでは、まずお客様のもつ意向をしっかり確認することからコンサルティングを開始します。

目的必要とする保険のニーズ
死亡保障・相続対策 ・遺族生活費 ・遺族教育費 ・生活立て直し資金
医療保障・入院手術の保障 ・入院手術の保障 ・ガン重点保障 ・介護時の保障
資金準備・学資金準備 ・お子様結婚資金準備 ・老後資金準備 ・老後資金準備
資産の運用・退職金の運用 ・相続等で得た資金などの運用
相続対策・納税資金準備 ・納税資金準備 ・非課税枠の活用

STEP2 必要保障の整理

シートを活用し「誰の為に」「何の目的で」「何時まで」「いくら必要か」を整理します。

STEP3 必要保障のグラフ化

作成したシートを基に必要な保障の形をグラフ化します。

STEP4 保険商品選び

取扱いのある複数の保険会社の商品から保障内容や保険料等を比較し条件にあったものをセレクトすることが可能です。

2019年1月現在の取り扱いのある保険会社

  • ソニー生命保険株式会社
  • オリックス生命保険株式会社
  • アフラック生命保険株式会社
  • 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
  • エヌエヌ生命保険株式会社
  • 日本生命相互会社

STEP5 お申込み手続き

ご希望の場合、セレクトされた保険のお申し込みを一括して行わせて頂きます。

STEP3 保全・各種お手続き

住所変更 名義変更 口座変更など各種変更手続きや入院給付金、死亡保険金請求などアフターフォローも行わせて頂きますので契約した後も安心です。

財務戦略をサポートするFPフレンズの法人保険コンサルティング

生命保険は、企業にとって事業保障や財務戦略には必要不可欠な存在だと言えます。 企業における生命保険の役割をまとめれば下記の図のようになります。

法人向け生命保険コンサルティングの流れ

STEP1 意向確認

必要な生命保険のニーズをしっかりと確認させていただきます。

目的必要とする保障ニーズ
事業保障・借入金や買掛金の保障 ・万一の際の当面の事業資金 ・経営者大病時の保障
役員退職金対策・生存退職金対策 ・死亡退職金対策
財務戦略・外部留保による資金体力形成 ・短期的・長期的繰延 ・決算対策 ・損金算入メリットの活用
福利厚生・従業員生存退職金 ・従業員死亡退職金対策 ・従業員見舞金対策
事業承継対策・自社株対策(株価引下対策・買取資金対策) ・金庫株対策 ・借入金対策 ・社葬費積立 ・役員退職金対策

STEP2 必要ニーズの確認の上 下記コンサルティングを行います。

  • ◆必要な事業保障額の算出
  • ◆役員退職金コンサルティング
  • ◆役員退職金コンサルティング
  • ◆福利厚生コンサルティング
  • ◆事業承継コンサルティング

※決算状況・出口等の確認をさせて頂きます。
※医療法人の場合は、医療法を考慮した新旧医療法人別コンサルティングを実施します。

STEP3 商品選び

取扱いのある複数の保険会社から商品を比較検討していただきます。

STEP4 お申込み手続き

ご希望の場合、複数の保険会社のお申込み手続きを一括して行わせて頂きます。

STEP5 保全・各種お手続き

住所変更 名義変更 口座変更など各種変更手続きや入院給付金、死亡保険金請求などアフターフォローも行わせて頂きますので契約した後も安心です。

リスクに備える損害保険コンサルティング

FPフレンズでは、損害保険に関してもご相談頂くことが可能です。

個人向け損害保険企業向け損害保険
火災保険
自動車保険
傷害保険
個人賠償責任保険など
海外 国内旅行保険
ゴルファー保険
企業火災保険
企業自動車保険(フリート含む)
業務災害保険
各種賠償責任保険
※賠償責任マネジメントはお気軽に相談下さい。