家族が安心して過ごせるためのＦＰフレンズの
生命保険コンサルティング

「生命保険」という言葉を聞けば、皆様はどのような商品をイメージされるでしょうか？

• ・万が一亡くなった時の家族の保障
• ・病気に対する保障

そのように答える人が多くいるかもしれませんね。

実は生命保険は、それ以外にも多くの役割を果たしています。
生命保険の役割をまとめてみれば下記の図のようになります。

いかがですか？このように生命保険は他に例をみない多機能商品であることがわかりますよね。

生命保険を考える上で大切なことは
「何の目的で」「誰の為に」「いつまで」「いくら必要か」をしっかりと整理することが大切です。

個人向け生命保険コンサルティングの流れ

STEP1　意向確認

FPフレンズでは、まずお客様のもつ意向をしっかり確認することからコンサルティングを開始します。

STEP2　必要保障の整理

シートを活用し「誰の為に」「何の目的で」「何時まで」「いくら必要か」を整理します。

STEP3　必要保障のグラフ化

作成したシートを基に必要な保障の形をグラフ化します。

STEP4　保険商品選び

取扱いのある複数の保険会社の商品から保障内容や保険料等を比較し条件にあったものをセレクトすることが可能です。

2019年1月現在の取り扱いのある保険会社

• ソニー生命保険株式会社
• オリックス生命保険株式会社
• アフラック生命保険株式会社
• 三井住友海上あいおい生命保険株式会社
• エヌエヌ生命保険株式会社
• 日本生命相互会社

STEP5　お申込み手続き

ご希望の場合、セレクトされた保険のお申し込みを一括して行わせて頂きます。

STEP3　保全・各種お手続き

住所変更　名義変更　口座変更など各種変更手続きや入院給付金、死亡保険金請求などアフターフォローも行わせて頂きますので契約した後も安心です。

財務戦略をサポートするＦＰフレンズの法人保険コンサルティング

生命保険は、企業にとって事業保障や財務戦略には必要不可欠な存在だと言えます。 企業における生命保険の役割をまとめれば下記の図のようになります。

法人向け生命保険コンサルティングの流れ

STEP1　意向確認

必要な生命保険のニーズをしっかりと確認させていただきます。

STEP2　必要ニーズの確認の上　下記コンサルティングを行います。

• ◆必要な事業保障額の算出
• ◆役員退職金コンサルティング
• ◆役員退職金コンサルティング
• ◆福利厚生コンサルティング
• ◆事業承継コンサルティング

※決算状況・出口等の確認をさせて頂きます。
※医療法人の場合は、医療法を考慮した新旧医療法人別コンサルティングを実施します。

STEP3　商品選び

取扱いのある複数の保険会社から商品を比較検討していただきます。

STEP4　お申込み手続き

ご希望の場合、複数の保険会社のお申込み手続きを一括して行わせて頂きます。

STEP5　保全・各種お手続き

住所変更　名義変更　口座変更など各種変更手続きや入院給付金、死亡保険金請求などアフターフォローも行わせて頂きますので契約した後も安心です。

リスクに備える損害保険コンサルティング

ＦＰフレンズでは、損害保険に関してもご相談頂くことが可能です。